Налоги — это не просто проценты в таблицах, а отражение философии государства и его отношения к качеству жизни. В одних странах высокие сборы компенсируются удобством и безопасностью жизни в них, в других — ощущаются прежде всего в ценах. О государствах с самыми «большими налогами» и о том, как это выглядит глазами туриста.
💰 Что считается «высокими налогами»
Перед сравнением стран важно понимать основу:
- 🛍️ НДС / VAT с юридического лица:
— налог с цены:
➤ за товар,
➤ арендной платы за пользование публичным местом;
- 📦 акциз с юридического лица:
— налог с оставшегося в цене после вычета НДС:
➤ за топливо,
➤ за алкоголь,
➤ за табак;
- 🏢 социальный взнос с юридического лица:
— на медицинские услуги населению (в том числе скорая помощь),
— на пенсии как социальная помощь;
- 💼 подоходный налог с человека:
— сколько государство забирает с дохода человека;
- ⚖️ налоговая нагрузка:
— доля налогов в экономике (в ВВП - валовом внутреннем продукте) государства.
🎫 Государства с самыми «высокими налогами»
Страны, где налоговая нагрузка:
- считается одной из самых высоких в мире;
- напрямую влияет:
— на социальные выплаты гражданам,
— на качество медицинских услуг,
— на ощущения путешественников.
- 🛍️ НДС — 25%;
- 💼 подоходный налог — до 52–57%;
- 🌿 модель — социальное государство:
— стабильно входит в топ стран по налогам, но взамен предлагает:
➤ бесплатную медицину,
➤ бесплатное образование,
➤ социальные выплаты с рождения в государстве гражданам.
- 🛍️ НДС — 25%;
- 💼 подоходный налог — до 55–56%;
- 🚲 особенность — почти нет теневой экономики:
— здесь высокие налоги как часть общественного договора:
➤ граждане понимают — за что платят государству,
➤ граждане понимают — за что государство платит им.
- 🛍️ НДС — 24%;
- 💼 подоходный налог — до 51–54%;
- 📚 акцент — образование и социальная защита:
— пример сбалансированной экономики по ВВП без резких перекосов в налогах.
- 🛍️ НДС — 20%;
- 💼 подоходный налог — до 45%;
- 🏢 социальные взносы — одни из самых высоких в мире:
— во Франции налоги особенно ощущаются в подоходном налоге:
➤ бизнесом как самозанятые,
➤ работающими по контракту.
- 💼 подоходный налог — до 50–53%;
- ⚖️ налоговая нагрузка — одна из самых высоких в ЕС:
— при сравнительно компактном государстве налоговая система считается сложной и тяжёлой.
- 🛍️ НДС — 10%;
- 💼 подоходный налог — до 45%;
- 🏢 высокие местные налоги;
- формально налоги ниже, чем в Скандинавии:
— суммарная налоговая нагрузка для резидентов ощущается сильно.
🗺️ Где налоги особенно значимы для иностранцев
Даже в странах с умеренными налогами для местных жителей иностранцы нередко сталкиваются:
- с более сложными правилами,
- с дополнительными сборами,
- с менее выгодным налоговым режимом:
➤ США ⇢ сложная система федеральных и местных налогов;
➤ Канада ⇢ высокие подоходные ставки + провинциальные сборы;
➤ Германия ⇢ высокие взносы в соцфонды.
🆚 Сравнение государств по налогам
По ключевым показателям налоговой нагрузки можно увидеть разницу между государствами и то, как она ощущается туристом на практике:
- от цен в кафе до общего уровня платить за удобства как можно меньше.
| Государство | Подоходный налог (макс.) | НДС / VAT | Общая налоговая нагрузка | Ощущение для туриста |
| Швеция | до 57% | 25% | Очень высокая | Дорого, но комфортно |
| Дания | до 56% | 25% | Очень высокая | Чисто, безопасно, дорого |
| Финляндия | до 54% | 24% | Высокая | Спокойно и предсказуемо |
| Франция | до 45% | 20% | Очень высокая | Цены выше среднего |
| Бельгия | до 53% | 21% | Одна из самых высоких в ЕС | Недёшево и сложно |
| Япония | до 45% | 10% | Средне-высокая | Дорого вне бюджета |
💸 Самые «дорогие» страны для туристов
Если смотреть на проценты налогов в государстве и на реальные траты путешественника, чаще всего самыми дорогими оказываются:
- Дания:
➤ еда,
➤ транспорт,
➤ отели;
- Швеция:
➤ рестораны,
➤ алкоголь;
- Финляндия:
➤ жильё,
➤ сервисы;
- Япония:
➤ проживание в мегаполисах;
- Франция:
➤ кафе,
➤ музеи,
➤ городской транспорт;
- высокие налоги здесь буквально «встроены» в повседневную цену:
— с которой считается:
➤ в первую очередь — НДС,
➤ после вычета НДС, с оставшегося в цене — акциз,
➤ после вычета НДС и акциза, с оставшегося в цене — всё остальное (социальные взносы, местные налоги).
🧰 Почему туристу важно знать о налогах
Даже не будучи резидентом, вы сталкиваетесь с ними ежедневно:
- ☕ кофе и уличная еда стоят дороже ожидаемого;
- 🏨 отели и апартаменты имеют цену аренды помещения за время;
- 🚕 транспорт и такси обходятся дороже, чем в родном государстве;
- 🍷 алкоголь и табак заметно дороже, чем в государствах с низкими налогами.
❓ FAQ: вопросы — ответы
| Вопрос | Ответ |
| Опасно ли путешествовать в страны с высокими налогами? |
Не опасно:
|
| Дороже ли там всё для туриста? |
Относительно дороже (так как налоги включены в цену):
➤ еда, ➤ транспорт, ➤ жильё. |
| Есть ли способы сэкономить туристу? |
Есть:
|
| Влияют ли налоги на качество сервиса? |
Как правило, влияют:
|
| Выгодно ли ехать туда на короткий отпуск? |
Выгодно:
Не всегда выгодно:
|
| Стоит ли переезжать в страну с высокими налогами? |
Имеет смысл:
Без этого налоги могут стать серьёзной нагрузкой. |
| Подходят ли такие страны для жизни с детьми? |
Чаще всего подходят:
|
| Есть ли в таких странах налоговые льготы? |
Есть:
➤ для резидентов, ➤ для семей, ➤ для студентов, ➤ для бизнеса как самозанятые. |
| Туристы платят такие же налоги, как местные? |
Не такие:
➤ НДС, акциз и сборы в ценах. |
🌅 Налоги как отражение характера государства
Самые большие налоги в мире — это не наказание, а осознанный общественный выбор:
- для туриста они превращаются:
— в порядок,
— в безопасность,
— в комфорт;
- для жизни в ней граждан:
— в вопрос баланса между:
➤ их имуществом, а также доходами в государстве, и тем, за что государство им платит деньги как гарантированный законом прожиточный минимум.
